Listado de la categoría: Notas de prensa Unacc

• CECA, AEB y UNACC, en colaboración con Sepblac, han organizado, la sexta Jornada Sectorial de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo.
• El encuentro ha reunido a destacados representantes de la Comisión Europea, la Dirección General del Tesoro y Política Financiera, la DGSFP, el Banco de España, la CNMV y las entidades de crédito.
• La jornada busca impulsar el diálogo entre el sector privado y el sector público en materia de PBC/FT.

Las asociaciones bancarias CECA, AEB y UNACC, en colaboración con Sepblac, han organizado, por sexto año consecutivo, la Jornada Sectorial de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, que reúne a destacados expertos del sector bancario en materia de PBC/FT en España, organismos supervisores y autoridades regulatorias.

El encuentro, celebrado en el salón de actos de CECA, tiene por objetivo impulsar el diálogo entre el sector privado y el sector público en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Las entidades de crédito destacan especialmente por su diligencia y cumplimiento en la colaboración con las autoridades en la lucha contra este delito, aspecto que ha sido reconocido por informes de organismos internacionales especializados en la materia.

 A la jornada han asistido representantes de prácticamente la totalidad de las entidades de crédito adheridas a las asociaciones organizadoras, todos ellos especializados en PBC/FT. En esta nueva edición se ha puesto el foco en la actualización de las novedades regulatorias, las últimas tipologías de riesgo, el enfoque supervisor y otros temas de actualidad, como el impacto de las sanciones financieras internacionales y la candidatura de España para situar Madrid como sede de la nueva autoridad europea “Anti-Money-Laundering Authority” (AMLA), que es apoyada por el sector.

La jornada ha sido abierta por Raquel Cabeza, directora corporativa de Riesgos y Cumplimiento de CECA, que ha dado paso al punto inicial de la jornada, las novedades regulatorias, que suponen un importante desafío para la industria.

Para Irene Sánchez, vocal asesor de la Subdirección General de Inspección y Control de Movimiento de Capitales, del Tesoro, las novedades regulatorias a las que se deberán enfrentar las entidades en los próximos meses estarán marcadas por la creación de la nueva autoridad europea, dentro del paquete legislativo europeo “EU AML package” y la Presidencia española del Consejo de la Unión Europea.

A continuación, se han celebrado tres mesas redondas en las que han participado representantes del sector público y del sector privado, intercambiando conocimientos, experiencias y buenas prácticas.

La primera mesa, dedicada al impacto de las sanciones financieras internacionales con especial atención a aquellas derivadas de la guerra en Ucrania, ha contado con la participación de África Pinillos, responsable del área de Supervisión del Sepblac, Sergio Tresguerres, subdirector adjunto de la Subdirección General de Inspección y Control de Movimiento de Capitales, del Tesoro, Concha Picón, directora de Asesoramiento en Materia de Sanciones del Banco Santander, y Roberto Crespi, Team Leader en la Unidad de Sanciones de la DG Fisma-Comisión Europea. María Peco, asesora sénior de Asuntos Jurídicos y de Prevención del Blanqueo de Capitales de la AEB, ha moderado esta mesa.

La segunda de las mesas redondas, relativa a los retos que presentan las nuevas tipologías y tendencias en materia de PBC/FT, ha sido moderada por Cristina Freijanes, secretaria general de UNACC. Los ponentes, Adolfo Bescós, responsable de Coordinación de Inteligencia Financiera del Sepblac, Margarita Rufas, responsable de Coordinación de Planificación del Sepblac, Gregorio Álvarez, responsable de la Unidad Adscrita de la AEAT en el Sepblac, Evaristo Ramírez Llamas, responsable de PBC y FT en Unicaja Banco, y Alfredo Alonso Conde, jefe de Asesoría Jurídica y Cumplimiento Normativo de Caja Rural de Granada, han abordado la calidad de las comunicaciones por indicio que realizan los sujetos obligados o el impacto de los criptoactivos en el mundo de la prevención, entre otros temas.

Finalmente, la última de las mesas, moderada por Raquel Cabeza, directora corporativa de Riesgos y Cumplimiento de CECA, ha versado sobre cuestiones de actualidad en materia supervisora y  ha contado con los principales representantes nacionales de la prevención del blanqueo de capitales: Juan Ramírez, responsable de la Coordinación de Supervisión e Inspección del Sepblac, Federico Cabañas, jefe del Grupo de Prevención de Blanqueo de Capitales de la Dirección General de Supervisión del Banco de España, José María Díaz Taboada, responsable de la Unidad de Prevención de Blanqueo de Capitales de la CNMV, y José Antonio Fernández de Pinto, subdirector general de Inspección de la DGSFP.

La jornada sectorial concluyó con la exposición de Pedro Comín, director del Sepblac, que ha agradecido a la industria su participación en este evento como buen ejemplo de colaboración público-privada, acción crucial ante una época de retos a la que se enfrentará todo el sector de la prevención en los próximos años, explicando que: “En relación al futuro, tenemos que estar lo mejor preparados, pero también es muy importante adaptarnos al cambio y a los imprevistos que la nueva autoridad y la nueva regulación van a suponer”, a lo que ha añadido: “Nuestro interés como supervisores es que las mejores prácticas siempre se conviertan en los estándares del mañana, en la normalidad”.

Madrid, 4 de julio de 2023

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• Hoy se ha celebrado en Madrid la Asamblea General de la Unión Nacional de Cooperativas de Crédito, la patronal del sector en España.
• Las cooperativas de crédito asociadas a la Unacc cierran el ejercicio 2022 con unos beneficios después de impuestos de más de 733 millones de euros, un 27,43% más que los obtenidos en 2021, que permiten destinar casi 84 millones al Fondo de Educación y Promoción.

La Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (Unacc) ha celebrado hoy su Asamblea General en Madrid, dando la bienvenida a un nuevo asociado: la sucursal en España de Banca Popolare Etica Societa Cooperativa per Azioni. En el inicio de su intervención, el presidente de la Unacc, Manuel Ruiz Escudero, dentro de un breve repaso al contexto económico y social en el que el sector despliega su actividad, ha destacado que 2022 “ha sido de nuevo un año complejo, con una elevada inflación que ha provocado un cambio en la política monetaria de los bancos centrales que ha traído, tras más de 10 años, tipos de interés positivos”. Asimismo, ha sido “un intenso año de negociación de distintas iniciativas con el Gobierno, con objeto de dar respuesta a socios y clientes, a los colectivos más vulnerables y a las personas que trabajan en las cooperativas de crédito”.

En cuanto a las cifras, el presidente de la Unacc ha resumido los principales resultados de las cooperativas de crédito asociadas a la Unacc durante el pasado ejercicio 2022. Destacan, entre ellos, un beneficio neto de 733 millones de euros, un 27,43% por encima del dato del año anterior; el crecimiento del balance, tanto por el lado del pasivo, donde los depósitos crecen un 4,59% hasta los 105.531 millones de euros, como por el activo, donde la cifra de préstamos a socios y clientes ha ascendido hasta los 73.578 millones de euros, un 3,16% más en términos interanuales. Además, los recursos propios al cierre del ejercicio han sido de 9.545 millones de euros, un 6,58% superiores, cifras robustas para hacer frente a los desafíos que se presentan. También ha recalcado que, “sin este beneficio, no hubiera sido posible destinar los casi 84 millones de euros al fondo de educación y promoción, una de las señas de identidad del sector bajo el punto de vista social y cultural”.

En este sentido, Ruiz Escudero ha resaltado que “si algo define el modelo de las cooperativas de crédito y que nos empuja diariamente a seguir creyendo en él son las personas, nuestra cercanía con el socio y el cliente y la presencia en el medio rural”. De un lado, los cerca de 1,7 millones de socios, un 2% más que en 2021, y de otro, las personas que cada día con su trabajo hacen posible la banca cooperativa en nuestro país y que, a cierre de 2022, ascendían a 12.350, lo que supone que no sólo no se han suprimido puestos de trabajo, sino que se han creado cerca de 200 respecto al año precedente.

Asimismo, el presidente de la Unacc ha puesto de manifiesto que los diferentes compromisos adquiridos en materia de inclusión financiera como las Medidas dirigidas a mejorar la atención personalizada a personas mayores o con discapacidad o la Hoja de ruta para reforzar la inclusión financiera en las zonas rurales junto a las asociaciones bancarias AEB y CECA, “ha puesto en valor el modelo de banca cooperativa: una banca de personas y para personas, que prima la atención personal y personalizada a medida de las necesidades de los socios y clientes”. Respecto a este compromiso, resulta oportuno subrayar que las cooperativas de crédito asociadas a la Unacc cuentan con la única oficina bancaria en más de 370 municipios de los casi 3.600 que hay en España con sucursales, es decir, “algo más del 10% de nuestras oficinas son el único punto de acceso para los habitantes de estas localidades”.

En línea con lo anterior, Manuel Ruiz Escudero ha señalado que se hace necesario que las cooperativas de crédito prioricen el apoyo a familias, pymes y al resto de la economía real para superar los retos que, como parte de la sociedad, tenemos por delante.

Retos que se suman a nuevos desafíos, como los rápidos y constantes avances de la tecnología, un conflicto bélico con una duración impredecible o los derivados del cambio climáticos, junto con una exigente regulación y con una creciente demanda por parte de socios y clientes de productos y servicios personalizados.

El presidente de la Unacc ha querido concluir su discurso resaltando que “la diversidad contribuye a mitigar el riesgo” y que “el modelo de banca cooperativa dentro del sistema financiero da una respuesta sólida e inclusiva a los retos de la sociedad”.

La Asamblea General ha continuado con la aprobación de las cuentas anuales del ejercicio 2022, el informe de gestión, y los presupuestos y el plan de actividades para 2023.

Madrid, 17 de mayo de 2023

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